KYC/PSK
KYC/PSK-
KYC/PSK – „Know your customer”,czyli „Poznaj Swojego Klienta” wynika z przepisów prawa, m.in. z ustawy z 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, która dotyczy wszystkich banków oraz innych instytucji finansowych (instytucji płatniczych, domów maklerskich)
W ramach procesu KYC/PSK Bank musi weryfikować między innymi:
- aktualność Twojego dokumentu tożsamości;
- aktualność Twoich danych np. dane osobowe, adresowe oraz status PEP;
- źródło pochodzenia pieniędzy znajdujących się na Twoim rachunku w Banku, a w uzasadnionych przypadkach także źródło majątku;
- transakcje realizowane na rachunkach pod kątem wykluczenia ryzyka związanego m.in. z działalnością przestępczą oraz omijaniem sankcji.
Dlatego, aby móc prawidłowo przeprowadzić proces KYC/PSK będziemy prosić Cię o dostarczenie odpowiednich dokumentów, danych lub niezbędnych informacji oraz oświadczeń, zarówno kiedy otwierasz konto oraz okresowo, gdy jesteś już naszym Klientem.
Brak ich dostarczenia może skutkować ograniczeniem możliwości korzystania z naszych usług i produktów, a nawet wypowiedzeniem Twoich umów z bankiem.