Transakcje IRS

Promowana oferta

  • Transakcje IRS

    Zabezpiecz dla kredytu Twojej Firmy ryzyko stopy procentowej Skontaktuj się
  • Uzyskujesz stała stopę procentową zamiast zmiennej

  • Zabezpieczasz się przed ryzykiem zmian stóp procentowych

  • Znasz koszt przyszłego finansowania

  • Warunkiem skorzystania z oferty jest:

    1. Wzięcie w banku kredytu inwestycyjnego.
    2. Posiadanie rachunku bieżącego w walucie transakcji.
    3. Podpisanie umowy z bankiem.
  • Ryzyko niedopasowania – może zaistnieć w przypadku niedopasowania rzeczywistych przepływów Klienta z jego zobowiązaniami wynikającymi z transakcji.
    Ryzyko obowiązku złożenia lub podwyższenia kwoty zabezpieczenia - może zaistnieć konieczność złożenia dodatkowego zabezpieczenia transakcji w postaci kaucji. Niespełnienie tego obowiązku może skutkować Przedterminowym Rozliczeniem Transakcji IRS.
    Ryzyko prawne i podatkowe - związane jest z możliwością zmian uregulowań dotyczących obrotu instrumentami finansowymi, przepisów dotyczących spółek, prowadzenia działalności gospodarczej, przepisów podatkowych, celnych i innych.
    Ryzyko rynkowe – może zaistnieć w wyniku niekorzystnych (innych od oczekiwań Klienta) zmian wartości parametrów otoczenia rynkowego.
    Ryzyko wyceny - może zaistnieć, gdy  w trakcie trwania zawartej transakcji ceny odbiegają  znacząco  od cen, po której została  zawarta może to powodować niekorzystną wycenę zawartej transakcji.

  • Standardowe warunki zawierania transakcji IRS:

    • podpisanie stosownej umowy z Bankiem,
    • minimalna kwota: 1 000 000 PLN albo 1 000 000 EUR,
    • okres transakcji: od 1 roku do 10 lat,
    • waluta: PLN,  EUR,
    • transakcja bazowa: kredyt udzielony w BOŚ S.A.,
    • godziny zawierania transakcji: dni robocze w godzinach od 9.00 do 15.30, z wyjątkiem dni, w których BOŚ S.A. ustalił skrócony czas obsługi dla Klientów.