Podział środków:
50% kapitału na bezpiecznej lokacie terminowej
50% w wybranym funduszu inwestycyjnym
Szukasz sposobu na ulokowanie kapitału i chcesz też postawić pierwszy krok w świecie inwestycji? "Fundusz z lokatą" to rozwiązanie, które łączy tradycyjną lokatę bankową z funduszem inwestycyjnym.
Parametry produktu
-
50% środków
ulokowane na lokacie terminowej -
50% środków
zainwestowane w wybrany fundusz inwestycyjny
zgodny z Twoją grupą docelową -
Lokata
na 3 miesiące
Produkt „Fundusz z Lokatą” jest połączeniem inwestycji w fundusze inwestycyjne (fundusz inwestycyjny otwarty lub specjalistyczny fundusz otwarty) będące w ofercie Domu Maklerskiego BOŚ S.A. (DM BOŚ) z lokatą terminową dostępną w ramach promocji w Banku Ochrony Środowiska S.A. (Bank).
Podział środków:
Kwota minimalna:
10 000 zł (minimum 5 000 zł wpłaty do funduszu i tyle samo na lokatę)
Oprocentowanie lokaty
(3 miesiące):
5,00% w skali roku dla nowych środków, lub
4,10% dla dotychczasowych środków
Czas promocji:
od 01 kwietnia 2026 r. do 29 maja 2026 r.
Co zyskujesz?
- Dywersyfikacja środków – Twój kapitał jest dzielony na dwie równe części,
co pozwala zrównoważyć portfel finansowy, łącząc stabilne oszczędzanie
z nowoczesnym inwestowaniem, - Gwarancja zysku z części depozytowej – połowa Twoich środków bezpiecznie pracuje na lokacie terminowej, zapewniając Ci pewne odsetki po 3 miesiącach,
- Możliwe wyższe stopy zwrotu – druga połowa kapitału daje Ci możliwość osiągnięcia dodatkowego zysku, dzięki ulokowaniu w wybrany fundusz inwestycyjny
- Pełna elastyczność i dopasowanie – samodzielnie wybierasz fundusz inwestycyjny z szerokiej oferty Towarzystw Funduszy Inwestycyjnych, dopasowując go do swoich indywidualnych celów i poziomu akceptowanego ryzyka.
UWAGA!
Nabycie Jednostek uczestnictwa funduszu może wiązać się z ryzykiem utraty części lub całości zainwestowanych środków i nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego.
-
- AgioFunds Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A.
- Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Allianz Polska S.A.
- Caspar Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A.
- ESALIENS Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A.
- Generali Investments Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A.
- Ipopema Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A.
- SKARBIEC Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A.
- VeloFunds Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A.
- Superfund Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A.
- VIG/C-QUADRAT Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A.
- Uniqa Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A.
- PKO Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A.
- Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych PZU S.A.
- Rockbridge Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A.
- Santander Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A.
- Quercus Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A.
Szczegółowy opis czynności pośrednictwa w zakresie działalności maklerskiej, wykonywanych przez Bank jako agenta firmy inwestycyjnej DM BOŚ, jest dostępny w Oddziałach Banku.
Jak założyć?
Aby skorzystać z promocji, wystarczy, że posiadasz lub otworzysz konto oszczędnościowo-rozliczeniowe w Oddziale Banku przed przystąpieniem do promocji. Cały proces zrealizujesz przy wsparciu naszych ekspertów.
Odwiedź najbliższy Oddział Banku – nasi doradcy pomogą Ci założyć lokatę, dopełnią z Tobą wszelkich formalności inwestycyjnych i odpowiedzą na wszystkie pytania.
Najczęściej zadawane pytania dotyczące „Funduszu z lokatą”
-
Tak, musisz posiadać konto oszczędnościowo-rozliczeniowe lub otworzyć je w Oddziale Banku przed przystąpieniem do Promocji.
-
Nie, w ramach Promocji otworzysz lokatę, której będziesz jedynym posiadaczem.
-
Tak, możesz otworzyć lokatę w ramach Promocji „Fundusz z lokatą” z konta wspólnego. w ramach Promocji otworzysz lokatę, której będziesz jedynym posiadaczem. Każdy ze współposiadaczy może samodzielnie dysponować pieniędzmi na koncie.
-
W ramach Promocji możesz założyć maksymalnie 10 lokat.
-
Oprocentowanie lokaty w ramach Promocji „Fundusz z lokatą” nie zmieni się, jeśli spełnisz warunki wskazane w Regulaminie Promocji „Fundusz z lokatą”.
-
Nie, w ramach promocji „Fundusz z lokatą” możesz otworzyć lokatę zarówno z nowych środków, jak i ze środków dotychczas zgromadzonych na koncie.
-
Nie, środki z zakończonej lokaty nie powiększają salda nowych środków.
-
Sprzedaż Jednostek uczestnictwa funduszu przed datą zakończenia lokaty otwartej
w ramach Promocji „Fundusz z lokatą”, spowoduje obniżenie jej oprocentowania za cały okres do poziomu lokaty standardowej otwieranej w Oddziale Banku, określonego w Tabeli oprocentowania obowiązującego w dniu otwarcia lokaty. -
Zamiana części lub wszystkich Jednostek uczestnictwa funduszu nabytych w ramach Promocji, przed datą zakończenia lokaty, spowoduje obniżenie oprocentowania Lokaty otwartej w ramach Promocji „Fundusz z lokatą” za cały jej okres do poziomu oprocentowania lokaty standardowej określonego w Tabeli oprocentowania obowiązującego w dniu otwarcia lokaty.
Ważne informacje:
Promocja „Fundusz z lokatą” ma charakter sprzedaży krzyżowej łączonej. Inwestowanie środków w lokatę połączoną z funduszem wiąże się z innym (wyższym) poziomem ryzyka, niż w przypadku otwarcia samej lokaty. Potencjalna strata z części inwestycyjnej może przewyższyć odsetki uzyskane z lokaty terminowej.
Część lokacyjna: Otwarcie lokaty nie wiąże się z ryzykiem utraty kapitału. Środki zgromadzone na lokacie do kwoty opisanej w ustawie z dnia 10 czerwca 2016 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, systemie gwarantowania depozytów oraz przymusowej restrukturyzacji są objęte gwarancją Bankowego Funduszu Gwarancyjnego (BFG).
Część inwestycyjna: Nabycie jednostek uczestnictwa funduszu wiąże się z szeregiem ryzyk, w szczególności ryzykiem inwestycyjnym i rynkowym. Nabycie jednostek uczestnictwa nie stanowi gwarancji osiągnięcia zysku i może skutkować utratą części lub całości zainwestowanych środków. Poziom ryzyka inwestycyjnego zależy od rodzaju Funduszu, który wybierzesz. Jednostki uczestnictwa funduszu nie są chronione przez BFG ani żaden inny podmiot. Wartość Jednostek uczestnictwa funduszu może rosnąć lub maleć w zależności od sytuacji na rynkach finansowych, co wiąże się z osiągnięciem zysku lub straty.
Powyższy materiał ma charakter wyłącznie informacyjno-promocyjny i nie stanowi porady inwestycyjnej ani rekomendacji. Szczegółowe informacje o ryzykach, opłatach oraz zasadach uczestnictwa znajdziesz w Prospekcie Informacyjnym, dokumencie zawierającym kluczowe informacje dla inwestorów (KID), informacji dla klienta alternatywnego funduszu inwestycyjnego, w przypadku specjalistycznego funduszu inwestycyjnego otwartego, oraz Karcie Funduszu, dostępnych na stronie DM BOŚ S.A. www.bossafund.pl i na stronach poszczególnych Towarzystw Funduszy Inwestycyjnych.
Informacje o instrumentach finansowych oraz ryzykach z nimi związanych znajdują się również w części „Ogólny opis istoty instrumentów finansowych oraz ryzyka związanego
z inwestowaniem w instrumenty finansowe” w dokumencie „Materiały informacyjne (MiFID)” DM BOŚ dostępnym na www.bossafund.pl.
W przypadku rozmów oraz korespondencji elektronicznej związanych ze świadczeniem usług na rzecz DM BOŚ S.A., zapisy są przechowywane i archiwizowane przez okres 5 lat licząc od pierwszego dnia roku następującego po roku, w którym dokument lub nośnik informacji został sporządzony.