-
Uzyskujesz stała stopę procentową zamiast zmiennej
-
Zabezpieczasz się przed ryzykiem niekorzystnych zmian stóp procentowych
-
Znasz koszt przyszłego finansowania
Ważne informacje
-
Warunkiem skorzystania z oferty jest:
- wzięcie w banku kredytu inwestycyjnego
- podpisanie umowy z bankiem -
- ryzyko niedopasowania – może zaistnieć w przypadku niedopasowania rzeczywistych przepływów Klienta z jego zobowiązaniami wynikającymi z transakcji
- ryzyko obowiązku złożenia lub podwyższenia kwoty zabezpieczenia - może zaistnieć konieczność złożenia dodatkowego zabezpieczenia transakcji w postaci kaucji. Niespełnienie tego obowiązku może skutkować Przedterminowym Rozliczeniem Transakcji IRS
- ryzyko prawne i podatkowe - związane jest z możliwością zmian uregulowań dotyczących obrotu instrumentami finansowymi, przepisów dotyczących spółek, prowadzenia działalności gospodarczej, przepisów podatkowych, celnych i innych
- ryzyko rynkowe – może zaistnieć w wyniku niekorzystnych (innych od oczekiwań Klienta) zmian wartości parametrów otoczenia rynkowego
- ryzyko wyceny - może zaistnieć, gdy w trakcie trwania zawartej transakcji ceny odbiegają znacząco od cen, po której została zawarta może to powodować niekorzystną wycenę zawartej transakcji
-
Standardowe warunki zawierania transakcji IRS
- podpisanie stosownej umowy z Bankiem
- minimalna kwota: 1 000 000 PLN albo 1 000 000 EUR lub 1 000 000 USD
- okres transakcji : od 1 roku do 10 lat
- waluta: PLN, EUR, USD
- transakcja bazowa: kredyt udzielony w BOŚ S.A.
- godziny zawierania transakcji: dni robocze w godzinach od 9.00 do 15.30,, z wyjątkiem dni, w których BOŚ S.A. ustalił skrócony czas obsługi dla Klientów.
-
- MIFID
- Ryzyka
- KID
- Regulamin transakcji skarbowych
- Standardowe warunki zawierania transakcji IRS
- Taryfa Opłat i Prowizji
- Wymogi formalne dla IRS