Promowana oferta

  • Transakcje IRS

  • Uzyskujesz stała stopę procentową zamiast zmiennej


  • Zabezpieczasz się przed ryzykiem niekorzystnych zmian stóp procentowych


  • Znasz koszt przyszłego finansowania


Ważne informacje

    • Podmiot będący osobą prawną niebędącą instytucją finansową albo jednostką organizacyjną nieposiadającą osobowości prawnej.
    • Klient posiadający:

    - transakcję bazową - generującą ryzyko kredytowe oraz ekspozycję na  ryzyko stopy procentowej,

    - rachunek w Banku, w walucie, w której będzie zawierana transakcja IRS,

    - limit transakcyjny IRS,

    - aktywny kod LEI.

    • Klient należący do grupy docelowej oraz wykluczony z antygrupy.
    • Ryzyko niedopasowania – może zaistnieć w przypadku niedopasowania rzeczywistych przepływów Klienta z jego zobowiązaniami wynikającymi z IRS.
    • Ryzyko obowiązku złożenia lub podwyższenia kwoty zabezpieczenia - może zaistnieć konieczność złożenia dodatkowego zabezpieczenia IRS w postaci zastawu finansowego. Niespełnienie tego obowiązku może skutkować przedterminowym rozliczeniem transakcji IRS.
    • Ryzyko prawne i podatkowe – związane jest z możliwością zmian uregulowań dotyczących obrotu instrumentami finansowymi, przepisów dotyczących spółek, prowadzenia działalności gospodarczej, przepisów podatkowych i innych.
    • Ryzyko rynkowe – może zaistnieć w wyniku niekorzystnych (innych od oczekiwań Klienta) zmian wartości parametrów otoczenia rynkowego. W takim przypadku Klient przekaże Bankowi kwotę odsetek wyższą (lub otrzyma od Banku kwotę odsetek niższą) od oczekiwanej. Dodatkowo w przypadku przedterminowego rozliczenia IRS kwota rozliczenia otrzymana przez Klienta może być niższa od oczekiwanej (lub kwota rozliczenia płacona przez Klienta może być wyższa od oczekiwanej).
    • Ryzyko wyceny - może zaistnieć, gdy w trakcie trwania zawartej transakcji ceny odbiegają znacząco od cen, po której została zawarta może to powodować niekorzystną wycenę zawartej transakcji.
    • Ryzyko inflacji - może zaistnieć w przypadku, gdy ceny towarów i usług wzrastają w dłuższym horyzoncie czasowym na skutek utraty wartości danej waluty, to ryzyko mające wpływ na poziom realnej stopy zwrotu z inwestycji. Zmieniająca się realna wartość otrzymywanych przepływów gotówkowych, może skutkować tym, że zwrot z inwestycji może okazać się niższy.
    • Ryzyko płynności – może zaistnieć w sytuacji istotnych zakłóceń w funkcjonowaniu rynku instrumentów finansowych.
    • Ryzyko kontrahenta – może zaistnieć w sytuacji, gdy Bank nie będzie w stanie wywiązać się ze swoich zobowiązań w stosunku do Klienta.
    • Zawarcie przez klienta:

      - Umowy Ramowej w sprawie zawierania transakcji skarbowych wraz z Załącznikiem do Umowy Ramowej IRS,

      - Umowy EMIR dotyczącej potransakcyjnego procesowania transakcji pochodnych w ramach wymogów regulacji EMIR

    • Minimalna kwota: 1 000 000 PLN albo 1 000 000 EUR,
    • Okres transakcji : od 1 roku do 15 lat,
    • Waluta: PLN,  EUR,
    • Telefoniczny sposób zawarcia transakcji,
    • Godziny zawierania transakcji: dni robocze w godzinach od 9.00 do 15.30, z wyjątkiem dni, w których BOŚ S.A. ustalił skrócony czas obsługi dla Klientów.

Skontaktuj się z nami

Jeśli masz pytania albo wątpliwości, zapraszamy do kontaktu z ekspertami ds. sprzedaży Produktów Skarbowych:
eksperci.bss@bosbank.pl, tel. +48 515 011 742+48 515 011 857 (opłata za połączenie zgodna z cennikiem operatora).

Wypełnij formularz kontaktowy