Slider

  • Transakcje IRS

    Zabezpiecz dla kredytu Twojej Firmy ryzyko stopy procentowej
  • Uzyskujesz stała stopę procentową zamiast zmiennej


  • Zabezpieczasz się przed ryzykiem niekorzystnych zmian stóp procentowych


  • Znasz koszt przyszłego finansowania


Ważne informacje

  • Warunkiem skorzystania z oferty jest:
    - wzięcie w banku kredytu inwestycyjnego 
    - podpisanie umowy z bankiem

  • Ryzyko niedopasowania – może zaistnieć w przypadku niedopasowania rzeczywistych przepływów Klienta z jego zobowiązaniami wynikającymi z transakcji.
    Ryzyko obowiązku złożenia lub podwyższenia kwoty zabezpieczenia - może zaistnieć konieczność złożenia dodatkowego zabezpieczenia transakcji w postaci kaucji. Niespełnienie tego obowiązku może skutkować Przedterminowym Rozliczeniem Transakcji IRS.
    Ryzyko prawne i podatkowe - związane jest z możliwością zmian uregulowań dotyczących obrotu instrumentami finansowymi, przepisów dotyczących spółek, prowadzenia działalności gospodarczej, przepisów podatkowych, celnych i innych.
    Ryzyko rynkowe – może zaistnieć w wyniku niekorzystnych (innych od oczekiwań Klienta) zmian wartości parametrów otoczenia rynkowego.
    Ryzyko wyceny - może zaistnieć, gdy  w trakcie trwania zawartej transakcji ceny odbiegają  znacząco  od cen, po której została  zawarta może to powodować niekorzystną wycenę zawartej transakcji.

  • Standardowe warunki zawierania transakcji IRS:

    • podpisanie stosownej umowy z Bankiem,
    • minimalna kwota: 1 000 000 PLN albo 1 000 000 EUR lub 1 000 000 USD,
    • okres transakcji : od 1 roku do 10 lat,
    • waluta: PLN,  EUR, USD,
    • transakcja bazowa: kredyt udzielony w BOŚ S.A.,
    • godziny zawierania transakcji: dni robocze w godzinach od 9.00 do 15.30, z wyjątkiem dni, w których BOŚ S.A. ustalił skrócony czas obsługi dla Klientów.

Skontaktuj się z nami