Transakcje IRS

Uzyskujesz stała stopę procentową zamiast zmiennej
Zabezpieczasz się przed ryzykiem niekorzystnych zmian stóp procentowych
Znasz koszt przyszłego finansowania

- Podmiot będący osobą prawną niebędącą instytucją finansową albo jednostką organizacyjną nieposiadającą osobowości prawnej.
- Klient posiadający:
- transakcję bazową - generującą ryzyko kredytowe oraz ekspozycję na ryzyko stopy procentowej,
- rachunek w Banku, w walucie, w której będzie zawierana transakcja IRS,
- limit transakcyjny IRS,
- aktywny kod LEI.
- Klient należący do grupy docelowej oraz wykluczony z antygrupy.
- Ryzyko niedopasowania – może zaistnieć w przypadku niedopasowania rzeczywistych przepływów Klienta z jego zobowiązaniami wynikającymi z IRS.
- Ryzyko obowiązku złożenia lub podwyższenia kwoty zabezpieczenia - może zaistnieć konieczność złożenia dodatkowego zabezpieczenia IRS w postaci zastawu finansowego. Niespełnienie tego obowiązku może skutkować przedterminowym rozliczeniem transakcji IRS.
- Ryzyko prawne i podatkowe – związane jest z możliwością zmian uregulowań dotyczących obrotu instrumentami finansowymi, przepisów dotyczących spółek, prowadzenia działalności gospodarczej, przepisów podatkowych i innych.
- Ryzyko rynkowe – może zaistnieć w wyniku niekorzystnych (innych od oczekiwań Klienta) zmian wartości parametrów otoczenia rynkowego. W takim przypadku Klient przekaże Bankowi kwotę odsetek wyższą (lub otrzyma od Banku kwotę odsetek niższą) od oczekiwanej. Dodatkowo w przypadku przedterminowego rozliczenia IRS kwota rozliczenia otrzymana przez Klienta może być niższa od oczekiwanej (lub kwota rozliczenia płacona przez Klienta może być wyższa od oczekiwanej).
- Ryzyko wyceny - może zaistnieć, gdy w trakcie trwania zawartej transakcji ceny odbiegają znacząco od cen, po której została zawarta może to powodować niekorzystną wycenę zawartej transakcji.
- Ryzyko inflacji - może zaistnieć w przypadku, gdy ceny towarów i usług wzrastają w dłuższym horyzoncie czasowym na skutek utraty wartości danej waluty, to ryzyko mające wpływ na poziom realnej stopy zwrotu z inwestycji. Zmieniająca się realna wartość otrzymywanych przepływów gotówkowych, może skutkować tym, że zwrot z inwestycji może okazać się niższy.
- Ryzyko płynności – może zaistnieć w sytuacji istotnych zakłóceń w funkcjonowaniu rynku instrumentów finansowych.
- Ryzyko kontrahenta – może zaistnieć w sytuacji, gdy Bank nie będzie w stanie wywiązać się ze swoich zobowiązań w stosunku do Klienta.
Standardowe warunki zawierania transakcji IRS
- Zawarcie przez klienta:
  - Umowy Ramowej w sprawie zawierania transakcji skarbowych wraz z Załącznikiem do Umowy Ramowej IRS,
  - Umowy EMIR dotyczącej potransakcyjnego procesowania transakcji pochodnych w ramach wymogów regulacji EMIR.
- Minimalna kwota: 1 000 000 PLN albo 1 000 000 EUR
- Okres transakcji: od 1 roku do 15 lat
- Waluta: PLN, EUR
- Telefoniczny sposób zawarcia transakcji
- Godziny zawierania transakcji: dni robocze w godzinach od 9.00 do 15.30, z wyjątkiem dni, w których BOŚ S.A. ustalił skrócony czas obsługi dla Klientów
Potrzebne dokumenty:
Dokumenty archiwalne

Skontaktuj się z nami

Jeśli masz pytania, wątpliwości lub potrzebujesz dostępu do innych dokumentów archiwalnych zapraszamy do kontaktu z ekspertami ds. sprzedaży Produktów Skarbowych: eksperci.dts@bosbank.pl,

Wypełnij formularz kontaktowy

Promowana oferta

Transakcje IRS